原標(biāo)題：保監(jiān)會：違規(guī)股權(quán)將實(shí)行強(qiáng)制退出

　　保監(jiān)會官網(wǎng)昨日掛出了對11家保險公司的監(jiān)管函，其中明確禁止部分公司與其重點(diǎn)關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易6個月，目的是督促其進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險公司當(dāng)成“提款機(jī)”。這是保監(jiān)會第一次對涉及關(guān)聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施。

　　保監(jiān)會官網(wǎng)昨日掛出了對華匯人壽、長江財險等11家保險公司下發(fā)的監(jiān)管函，披露相關(guān)機(jī)構(gòu)存在的公司治理問題，要求保險公司嚴(yán)格執(zhí)行公司治理相關(guān)規(guī)則制度，對部分公司關(guān)聯(lián)交易采取禁止性措施，公司治理監(jiān)管從柔性引導(dǎo)向剛性約束轉(zhuǎn)變。

　　被下發(fā)監(jiān)管函公司四方面問題突出

　　今年上半年，保監(jiān)會開展了首次覆蓋全行業(yè)的保險法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估。目前已全面披露了130家中資機(jī)構(gòu)、51家外資機(jī)構(gòu)公司治理評估結(jié)果，以及評估中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

　　此次被下發(fā)監(jiān)管函的公司均為在評估中監(jiān)管評分較低的公司，主要問題集中在公司章程與“三會一層”運(yùn)作、內(nèi)控與合規(guī)管理、關(guān)聯(lián)交易管理以及股東股權(quán)等方面。其中，董事會運(yùn)作不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易管理不合規(guī)、內(nèi)控審計管理弱化、薪酬考核機(jī)制不到位4個方面問題較為突出。監(jiān)管函中明確要求相關(guān)公司接到監(jiān)管函后立即實(shí)施整改，制定切實(shí)可行的整改方案，并限期向保監(jiān)會報送整改報告。同時要求公司以此次評估和整改為契機(jī)，全面查找公司治理問題，完善制度，規(guī)范運(yùn)作，有效防范風(fēng)險。

　　保監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，對部分存在股權(quán)違規(guī)問題的公司，將實(shí)施違規(guī)股權(quán)強(qiáng)制退出等行政監(jiān)管措施，并將相關(guān)中介機(jī)構(gòu)列入黑名單。同時，保監(jiān)會將繼續(xù)強(qiáng)化各保險公司治理規(guī)則制度遵循合規(guī)性、有效性、嚴(yán)肅性的監(jiān)管力度，加強(qiáng)對涉及關(guān)聯(lián)交易的各類市場行為的直接監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管措施和問責(zé)力度，將日常監(jiān)測、違規(guī)記錄等與分類監(jiān)管評價、公司治理評級相掛鉤，不斷提升公司治理監(jiān)管剛性約束力。

　　禁止部分保險公司與關(guān)聯(lián)方交易

　　特別值得關(guān)注的是針對關(guān)聯(lián)交易問題，保監(jiān)會在監(jiān)管函中明確禁止部分公司與其重點(diǎn)關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易6個月，目的是督促其進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險公司當(dāng)成“提款機(jī)”。這是保監(jiān)會第一次對涉及關(guān)聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施，體現(xiàn)出關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管從以制度建設(shè)為主，轉(zhuǎn)變到制度建設(shè)與市場行為監(jiān)管并重的階段。

　　其中，保監(jiān)會監(jiān)管函寫道，在2017年3月13日至4月8日對中華聯(lián)合保險集團(tuán)股份有限公司的公司治理現(xiàn)場評估中查實(shí)，該公司存在一是關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范；二是重大關(guān)聯(lián)交易未識別未報告等問題，違反保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。保監(jiān)會要求自此監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月內(nèi)，禁止中華聯(lián)合保險及集團(tuán)內(nèi)保險子公司直接或間接與大連銀行股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方開展相關(guān)交易，包括提供借款或其他形式的財務(wù)資助；除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，開展資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易（包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易）。

　　對利安人壽的監(jiān)管函指出，利安人壽在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范；現(xiàn)有關(guān)聯(lián)交易存在損害保險公司利益的風(fēng)險等問題，并禁止利安人壽直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展相關(guān)交易。保監(jiān)會要求，自監(jiān)管函下發(fā)之日起至利安人壽投資關(guān)聯(lián)方的信托項目完全收回本息之日止，禁止與利安人壽直接或間接關(guān)聯(lián)方開展下列交易，包括提供借款或其他形式的財務(wù)資助；除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，開展資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易（包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易）。

　　兩家公司在股權(quán)變更中存較大問題

　　本次掛出的11家保險機(jī)構(gòu)中，有7家是在公司治理結(jié)構(gòu)上存在問題，另外4家則在關(guān)聯(lián)交易上存在問題。其中華匯人壽和長安責(zé)任險在股權(quán)變更中存在較大問題。

　　華匯人壽方面，一是未在規(guī)定時限內(nèi)向保監(jiān)會報告股東股權(quán)被查封等事項；二是存在股東違規(guī)股權(quán)代持、超比例持股等事項。不過保監(jiān)會并未披露具體股東情況。長安責(zé)任險則存在股權(quán)變更不規(guī)范、股東違規(guī)投資入股的問題。長安責(zé)任險股東江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資有限公司（持股7.54%）與北京林氏房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（持股7.54%）的股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為未告知公司也未報告保監(jiān)會。據(jù)保監(jiān)會核查，股東江蘇高科已將所持7.54%的公司股份轉(zhuǎn)讓給北京林氏，雙方簽訂了股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同并支付了對價款，目前股份尚未過戶。（記者 藺麗爽）