大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)降至5萬元非法轉(zhuǎn)移資金受到細(xì)化監(jiān)控

來源:中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 2017-07-01 02:29 http://www.d-black.cn/ 海峽都市報(bào)電子版

　　央行在去年12月底宣布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)于今日開始正式施行?！豆芾磙k法》將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由“20萬元”調(diào)整為“5萬元”。

　　中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院副院長趙錫軍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，從宏觀經(jīng)濟(jì)來講，這更有利于對(duì)大額資金的往來進(jìn)行監(jiān)控，從而獲取大額資金的情況、數(shù)據(jù)，便于統(tǒng)計(jì)分析，以便更好的判斷金融形勢。從打擊違法違規(guī)的犯罪金融活動(dòng)來講，通過檢測，可以有效鑒別正常交易與非正常交易，在非正常交易中可以甄別出各類非法活動(dòng)的資金交易。

　　蘇寧金融研究院宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心主任、高級(jí)研究員黃志龍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，此前的大額交易標(biāo)準(zhǔn)過高，造成了在反洗錢工作過程中防御性報(bào)告過多、有效報(bào)告不足等問題，影響了反洗錢工作的有效性。20萬元作為大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，已經(jīng)不能完全滿足反洗錢以及打擊、遏制相關(guān)上游犯罪的實(shí)際需要，有必要對(duì)大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。從國際上來看，歐美國家現(xiàn)金領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)大都比較嚴(yán)格，美國、加拿大和澳大利亞的大額現(xiàn)金交易報(bào)告起點(diǎn)均為1萬美元(或等值外幣)。

　　對(duì)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，部分市場人士擔(dān)心個(gè)人或企業(yè)的正常交易活動(dòng)將會(huì)受到影響。對(duì)此，黃志龍認(rèn)為，普通客戶的非現(xiàn)金支付工具越來越普及，居民使用現(xiàn)金交易的偏好也在發(fā)生改變。但是，對(duì)于違法違規(guī)行為，這將有利于我國在反腐敗、偷漏稅、反洗錢、國際收支等方面加強(qiáng)現(xiàn)金管理，防范相關(guān)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　趙錫軍認(rèn)為，對(duì)于非法轉(zhuǎn)移資金者，有不少交易者并不是進(jìn)行一次大規(guī)模交易，他們化整為零，采取螞蟻搬家的方式來進(jìn)行交易，如今大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從20萬元降至5萬元，那么超出5萬元的資金是要申報(bào)的，這些非法轉(zhuǎn)移資金受到進(jìn)一步細(xì)化監(jiān)控，對(duì)于違規(guī)違法轉(zhuǎn)移資金者來說更加困難。