不查征信,無所謂職業(yè),快速審批一張信用卡,只要刷個299元的“流水押金”就好。近日,廈門警方成功搗毀一個公司化運營、涉騙取辦理POS機(jī)押金的詐騙窩點。截至昨日,警方已抓獲包括“法人代表”“經(jīng)理”等多層級犯罪嫌疑人98人,查明涉案金額300余萬元。
騙術(shù)
稱辦卡要刷流水
刷走299元押金后消失
王先生在廈門開了一家店。今年上半年,一名年輕男子走進(jìn)店里,自稱是某銀行工作人員,上門辦理信用卡,并稱不用查征信,也不用知曉收入情況,只要同意就能申請。王先生隨即給出相關(guān)信息,看對方在手機(jī)上一番操作后,手機(jī)頁面顯示“初審?fù)ㄟ^”。
此時,對方突然提出之后還會再審與面簽,在此之前王先生需有一定銀行流水額度支撐,才能成功。“可短時間內(nèi)哪兒有那么多流水呢?”面對王先生的疑惑,男子拿出一臺POS機(jī),表示刷流水一個人就能實現(xiàn)。當(dāng)著王先生的面,男子用王先生的銀行卡刷了一筆299元,隨后又刷了一筆5000元,并很快返還了5000元。男子說,299元是POS機(jī)的押金,申卡成功后會歸還。留了聯(lián)系方式,加了微信,男子就離開了。
之后,王先生就進(jìn)入了“等待模式”,可等了小半個月,眼看期限都過了也沒有任何消息。王先生試圖聯(lián)系對方,才發(fā)現(xiàn)被對方拉黑,王先生立即報警求助。
破案
詐騙公司浮出水面
抓獲98名嫌疑人
7月初,海滄公安分局刑偵大隊民警經(jīng)過自主研判,發(fā)現(xiàn)了一條跨省騙取辦理POS機(jī)押金的線索。涉案人員謊稱上門辦理信用卡,卻在騙走受害人299元的押金(有時又稱手續(xù)費)后消失無蹤,正如上文王先生遇到的一樣。
由于該線索涉及人員眾多、資金龐大,辦案民警在對網(wǎng)上海量信息進(jìn)行深入剖析和細(xì)致分析研判后,逐步鎖定了正在海滄轄區(qū)流竄作案的劉某,并以劉某為突破口,對案件進(jìn)一步分析研判。辦案民警積極串并案件,大量收集受害者線索,最終,一個涉嫌詐騙的某信息科技有限公司浮出水面。
7月21日,海滄公安分局派出20余名精干警力前往外省進(jìn)行收網(wǎng),快速沖擊涉嫌詐騙的某信息科技有限公司窩點,當(dāng)場抓獲包括公司法人丁某,主要成員歐某、王某、駱某在內(nèi)的43名犯罪團(tuán)伙成員,現(xiàn)場繳獲大量手機(jī)、電腦等作案工具。為了徹底根除這個犯罪團(tuán)伙,警方多次赴外省開展抓捕行動,截至目前共抓獲該團(tuán)伙涉案人員98人。
經(jīng)查,該團(tuán)伙針對有意辦理信用卡人群,利用他們對資金的渴望,以能提升信用、快速辦理高額信用卡為誘餌,哄騙受害者辦理POS機(jī)并支付299元的押金,已查明該團(tuán)伙騙取涉案金額300余萬元。目前,主要犯罪嫌疑人已因涉嫌詐騙罪被依法采取強(qiáng)制措施,案件正在進(jìn)一步辦理中。
提醒
廈門警方:辦理信用卡時務(wù)必通過正規(guī)渠道,切勿輕信網(wǎng)絡(luò)上不明來源的所謂“快速審批”“提升信用”等虛假承諾。詐騙分子常利用人們對于資金安全的擔(dān)憂和對便捷服務(wù)的渴望,設(shè)計各種誘餌,引誘受害者上當(dāng)。請?zhí)岣呔?,對于任何需要費用的信用卡辦理,一定不要輕信,避免落入詐騙陷阱。如遇到可疑情況,請撥打110、96110報警。(記者 房舒 通訊員 魏靜)