臟錢出不去銀行中介合伙洗錢

　　中國銀行是我國五大國有商業(yè)銀行之一，是我國主要的外匯兌換銀行，這樣一家門戶銀行居然會為了自己賺錢而暗中違反國家相關(guān)規(guī)定，私自開通后門，允許不限額地為客戶兌換外幣，這實在令人難以置信。記者發(fā)現(xiàn)，為了拉客戶，銀行和移民中介相互勾結(jié)，幫客戶造假洗錢。

　　記者走訪了北京、深圳、廣州的多家中國銀行和多家移民中介，銀行說的最多的是他們主要和移民中介合作，而移民中介更是齊刷刷的表示，換匯就要去找中行?！拔覀兪亲咧袊y行的優(yōu)匯通，一次性給你換出去就行了，這是我們合作的銀行業(yè)務(wù)，你放心。”

　　為了顯示他們和合作銀行的親密關(guān)系，這位中介銷售人員直接把記者領(lǐng)到了就在同一座寫字樓里的一家中國銀行，銀行一位客戶經(jīng)理非常熱情地接待了記者，并也介紹起了移民的好處。

　　中國銀行廣東某支行的客戶經(jīng)理告訴記者，“現(xiàn)在有錢人有些人是為了拿個身份，出入境方便，有些客戶就是為了去國外居住，為了后代或者為了身體，因為國外空氣比較好嘛?！?/P>

　　移民中介直接把客戶領(lǐng)進(jìn)銀行，也有的銀行把客戶介紹給中介。在北京國貿(mào)附近，中行一家支行的副行長和客戶經(jīng)理兩個人直接把客戶領(lǐng)到了銀行附近的一家移民中介公司。由于客戶無法證明大量移民款的來源合理合法，為了做成這單生意，銀行工作人員和移民中介的移民顧問竟然合伙商量起了如何幫助不符合移民條件的客戶造假，如何人為捏造客戶的收入。

　　移民中介表示：“這筆錢哪來的，我們都能做?！?/P>

　　銀行的工作人員則跟記者說：“這就看我們銀行怎么配合您了?！?/P>

　　一番商量之后，移民中介和銀行的工作人員終于幫記者想出了配合方法：“我們律師的意思是得找?guī)准夜?，把他們公司打一個流水記錄，然后我們把款項PS一下，就做成給客戶的傭金。說白了就是做合同。”

　　對于這樣的做法，銀行表示認(rèn)可。

　　一方面移民中介可以為客戶做假的收入合同，另一方面銀行也在想辦法，比如客戶先把移民資金存入銀行，銀行就可以通過存單質(zhì)押業(yè)務(wù)，再把這筆錢貸款給客戶，這樣就可以解釋移民資金的來源，等于是在為客戶洗錢。

　　中國銀行北京某支行客戶經(jīng)理告訴記者，“所謂存單質(zhì)押就是資金沒有合理來源，所以他們從(廣東分行)那邊做一手續(xù)，你這錢是存款的錢，走的質(zhì)押貸款，這業(yè)務(wù)是人家廣東分行的。說白了就是給您洗一下錢?！?/P>

　　在中行廣東分行，一位大堂經(jīng)理承認(rèn)，為了投資移民，確實有一些客戶在他們這里辦理這種質(zhì)押業(yè)務(wù)。先借此證明資金來源，然后再通過優(yōu)匯通業(yè)務(wù)把移民款打到國外換成外幣，可謂一環(huán)扣一環(huán)。

　　“您把資金存在我們這里，然后再做一個抵押，然后再放貸，你貸出款項就用于投資移民。質(zhì)押是你匯款這塊由于沒辦法提供資金的來源才需要，做完質(zhì)押再做優(yōu)匯通，這業(yè)務(wù)是一環(huán)扣一環(huán)的。”

灰色通道為投資移民火上澆油

　　不管是不是臟錢，只要有投資移民需求，移民中介和銀行就可勁招呼，甚至不惜幫客戶作假洗錢。就這樣，在投資移民的大旗下，一條灰色的匯兌通道暢通無阻，吸引著越來越多的移民中介和客戶。

　　記者在北京看到，一到周末各個國家的的移民咨詢會就扎堆舉行，為了顯示高端，不少中介都選擇在五星級酒店里辦。

　　“您只需要花50萬歐元投資于葡萄牙不動產(chǎn)項目，您就可以擁有5年的黃金居留身份，5年過后就可獲得永居，6年獲得國籍?！?/P>

　　這是在一家五星級酒店里舉行的葡萄牙投資移民咨詢會，而就在這個小會場的隔壁正在舉行的另一家移民中介舉辦的美國投資移民咨詢會。移民中介的銷售人員告訴記者，現(xiàn)在移民會都扎堆在周末辦，就是因為移民生意太火。

　　“現(xiàn)在辦移民的非常多，現(xiàn)在北京房價這么高，賣套房子就能移民了，上周在移民會上我們現(xiàn)場簽了十幾單?！?/P>

　　據(jù)了解，海外投資移民主要包括美國的風(fēng)險投資移民、歐洲的購房投資移民和澳大利亞、加拿大的企業(yè)家投資移民等。辦理移民的客戶中不少是考慮子女上學(xué)、海外資產(chǎn)配置等問題。

　　一位前來咨詢的**這樣告訴記者“身邊朋友都辦移民，我就來咨詢咨詢?，F(xiàn)在國內(nèi)房價這么高，你得在國外做一些資產(chǎn)配置啊，到時候想走就能走?！?/P>

　　記者從移民中介了解到，由于匯兌通道暢通，越來越多的客戶實際是在借移民名義偷偷向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

　　“500萬澳幣(投資移民)的就是土豪多，一部分人是想把錢轉(zhuǎn)出去的，因為中國的錢很難出去的，所以他愿意用這個機(jī)會把500萬都轉(zhuǎn)出去，等于不受外匯管制。”一位移民中介這樣告訴記者。

　　而一家大型移民中介的客戶經(jīng)理則表示，一些移民客戶的資金由于是非法所得，中介必須得幫助作假，假的資金來源證明已經(jīng)讓不少客戶移民成功?！罢賳T太多了，政府官員灰色收入，錢就是撿的，你證明吧，很正常嘛?！?/P>