銀行搶地下錢莊生意干起移民

　　臟錢也能通過投資移民的渠道逃到國(guó)外，這樣的話銀行跟非法地下錢莊又有什么區(qū)別呢。記者發(fā)現(xiàn)，銀行不僅在干著類似地下錢莊的買賣，而且隨著業(yè)務(wù)量的不斷增加，已經(jīng)搶了不少地下錢莊的生意。

　　中行在海外一家合作銀行的工作人員告訴記者，作為外國(guó)銀行，他們是協(xié)助中國(guó)銀行為中國(guó)客戶辦理相關(guān)投資移民工作的，通過與中行的多年合作，他們把中行當(dāng)成了最安全的“地下錢莊”

　　澳大利亞某銀行客戶經(jīng)理告訴記者：“中行其實(shí)對(duì)我們澳洲投資移民非常重要，我們和它合作也是這個(gè)原因，錢會(huì)非常安全。資金通過一個(gè)非?；疑耐ǖ离x開國(guó)內(nèi)，也就是它(中行)的概念是和地下錢莊一個(gè)概念。中行最大業(yè)務(wù)是海外業(yè)務(wù)，它的國(guó)內(nèi)有大量人民幣，在海外有大量外幣，所以也只有中行能做這么大規(guī)模。因?yàn)橥鈪R管制，他們做得也是非常非常低調(diào)。”

　　記者發(fā)現(xiàn)，如今中行在海外移民市場(chǎng)中已經(jīng)占據(jù)了相當(dāng)重要的地位。一位在澳洲和地下錢莊有業(yè)務(wù)往來的移民顧問告訴記者，原本國(guó)內(nèi)移民客戶非法大額換匯很多都找地下錢莊，而自從近兩年有了優(yōu)匯通業(yè)務(wù)后，如今從中國(guó)匯到澳洲的大量投資移民款中，中行的優(yōu)匯通渠道已經(jīng)搶了地下錢莊不少生意。

　　“我這邊五百萬(澳元)的移民客戶基本上分兩種，一半一半吧，一半走中行，一半走地下錢莊。”

　　光占領(lǐng)匯兌通道還不夠，記者發(fā)現(xiàn)中行旗下專門面對(duì)高端客戶的私人銀行，如今已經(jīng)開始自己扮演起移民中介的角色，為客戶提供從找投資項(xiàng)目到換匯打款的投資移民一條龍服務(wù)。

　　中國(guó)銀行北京私人銀行的一位經(jīng)理告訴記者，“投資移民不用找中介，我們就可以辦，我們現(xiàn)在可以做這個(gè)業(yè)務(wù)?！?/P>

銀行監(jiān)守自盜影響惡劣危害大

　　一家銀行，一項(xiàng)業(yè)務(wù)，在投資移民的大旗下，造成大量的國(guó)內(nèi)資金外流。專家表示，作為門戶銀行，這種監(jiān)守自盜行為將帶來不小的危害。

　　記者在中國(guó)銀行的多家分支行采訪發(fā)現(xiàn)，面對(duì)紅火的優(yōu)匯通業(yè)務(wù)，銀行工作人員在為業(yè)績(jī)高興之余，也不免會(huì)對(duì)這條灰色通道可能造成的問題而感到提心吊膽。

　　中國(guó)銀行廣東分行財(cái)富管理中心的一位財(cái)富經(jīng)理這樣告訴記者：“做這些就像做賊一樣，做又不讓說?！?/P>

　　而中國(guó)銀行北京某支行的副行長(zhǎng)也很擔(dān)心這樣的業(yè)務(wù)：“如果哪天查的嚴(yán)了，那這業(yè)務(wù)還得停，風(fēng)聲緊就肯定得停，這相當(dāng)于中國(guó)資產(chǎn)無形中就出去了?！?/P>

　　專家表示，作為金融機(jī)構(gòu)的銀行原本是有責(zé)任和義務(wù)對(duì)流出的問題資金進(jìn)行監(jiān)管，然而不僅不查，反而幫助問題資金外逃，其性質(zhì)十分惡劣。平安證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鐘偉表示：“非常惡劣，如果出假的資金來源證明，明知道這些境內(nèi)錢不干凈，還主動(dòng)幫客戶出謀劃策，那就協(xié)同犯罪了?！?/P>

　　鐘偉表示，在海外投資移民的大旗下，一些臟錢乘機(jī)外逃，這會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)的反腐工作造成不小影響。

　　“(移民款)不少是來自于國(guó)內(nèi)貪官污吏或者境內(nèi)不干不凈的財(cái)產(chǎn)收入，如果有金融機(jī)構(gòu)、移民中介配合，把這些應(yīng)該予以清理和罰沒的收入轉(zhuǎn)移到海外去的話，那么對(duì)于懲處不法官員就是負(fù)面影響。有了這么一個(gè)隨時(shí)出逃的機(jī)會(huì)和用臟錢度過下半生的機(jī)會(huì)，法律威懾力將大大下降?！?/P>

　　專家表示，即使大部分的海外投資移民款不屬于臟錢，但是由于沒有在國(guó)家外管局的監(jiān)控下就偷偷逃到國(guó)外，如果形成一定規(guī)模，勢(shì)必對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。