4月19日，中國人民銀行營業(yè)管理部聯(lián)合北京市住房和城鄉(xiāng)建設委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務的通知》（以下簡稱“《通知》”）。

　　《通知》對購房款項的支付進行限定，購房者的購房款需以銀行轉(zhuǎn)賬的方式進行，且必須使用買賣雙方的銀行賬戶，5月1日起開始實施。確需使用現(xiàn)金支付的，仍需經(jīng)過買賣雙方銀行賬戶完成，辦理業(yè)務的銀行需按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定，對現(xiàn)金繳存報告大額交易。

　　答記者問環(huán)節(jié)，相關(guān)部門指出，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機構(gòu)之一，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復雜融資工具的特征，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得，在該行業(yè)開展反洗錢工作，是國際通行的做法。按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務，應建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。

　　在答記者問環(huán)節(jié)，相關(guān)部門指出，房地產(chǎn)市場可能存在的可疑交易主要表現(xiàn)為，出賣人或買受人身份與其交易的房產(chǎn)價值存在明顯不相符等。

《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務的通知》全文如下：

　　各房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)，國家開發(fā)銀行北京市分行、轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行：

　　為預防洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護房產(chǎn)交易秩序，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)開展房產(chǎn)交易時，應履行以下反洗錢義務：

　　一、遵循“了解你的客戶”原則，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務時，應對房屋交易當事人身份信息進行核對、登記，并在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當事人填寫確認相關(guān)的身份識別表，上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復印件或影印件信息。

　　二、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀服務時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易。

　　三、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在售房、提供經(jīng)紀服務中，有承擔識別可疑交易的義務和責任。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，應向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)報告。

　　四、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)對在依法履行反洗錢職責或義務中獲得的出賣人和買受人身份信息，應當妥善保管，并予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

　　各房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)應高度重視本項工作，中國人民銀行營業(yè)管理部將會同北京市住房和城鄉(xiāng)建設委員會，對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務情況進行監(jiān)督檢查；會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。

　　本通知自2017年5月1日起試行。